比特币投资者无法套现,或不得不等待数周甚至更长时间才能拿到钱,他们一直在抱怨一家在温哥华成立的公司QuadrigaCX,该公司是该国最大的加密货币交易所之一。另一家温哥华公司——爱因斯坦交易所(Einstein exchange)也对加密货币交换服务的用户表示不满。

为什么投资者没有立即得到他们的钱,在QuadrigaCX的混乱之时,去年比特币所带来的平平的收益正在被抹去,并将其与过去的大市场崩溃进行比较,包括21世纪初的互联网崩溃和17世纪中期的郁金香球热。比特币和其他虚拟货币交易的支持者们谈到了迅速改善的特征和过程,这些特征和过程可以追踪和遏制欺诈、犯罪活动和洗钱,但这些风险正在显现。QuadrigaCX首席执行官Gerald Cotten说,今年早些时候的高比特币价格带来了“我们通常的交易量”,但他也认为,由于加拿大的银行正在打击比特币行业,导致了积压的交易。

“他们没有简单地阻止比特币公司直接进入银行,而是追踪客户和支付公司,帮助促进与比特币相关的交易。”有一些迹象表明,加拿大的银行至少正在努力应对市场的流行。

上周晚些时候,BMO表示将不再接受比特币和其他加密货币或虚拟货币的借记卡或信用卡的购买行为,此前,TD Bank在2月底做出了类似的决定。加拿大新斯科舍银行(Bank of Nova Scotia)和加拿大皇家银行(RBC)等加拿大主要银行都表示,它们正在审查自己的政策。CIBC表示,它正在积极监控该行业的发展。加拿大的比特币交易所也依赖不同的支付处理公司来管理流入和流出的资金,因为银行不与它们合作。根据Cotten的说法,有一个很大的障碍,CIBC冻结了在一个支付处理公司的账户中所持有的3000万美元的资金,该公司使用的是QuadrigaCX。科顿说,银行没有解释持有这些资金的原因。CIBC拒绝就上述指控置评。科顿说,另一家银行持有的另一套支付处理公司的资金在两周前被释放,这使得更多的QuadrigaCX的投资者可以接受他们的支付。

然而,在某一时刻,QuadrigaCX不得不重新发送2500笔无法立即支付的款项。科顿说,目前已经有70人被送去了。他说,在通常情况下,公司每天向外支付大约100万到200万美元。一位自称是狂热爱好者的投资者,在听说了“我在婚礼上遇到的一个家伙”的疯狂收获后,决定通过QuadrigaCX购买比特币。他拒绝透露他的姓名,因为他认为他可能会收到的资金很快,不想欠他危及过程,但是告诉Postmedia他已经等待超过60天获得13000美元,已经从他的帐户记入借方。另一些人则去了Reddit的在线论坛和媒体,抱怨更多的钱欠下了更长的时间。一些人一直在寻求帮助,或者贡献一些基本的信息,因为他们不容易弄清楚公司地址、注册地址和运营公司的基本信息。中国是最大的比特币市场,政府官员在2017年秋季之前基本上禁止交易,并在那里停止了比特币市场。自那以来,日本和韩国的交易活动已经转移到日本和韩国。最近,日本和韩国对比特币活动的担忧日益加深。相比之下,加拿大市场规模小得多,且以监管更宽松著称,尽管银行采取措施限制用信用卡购买比特币,此前美国几家主要银行在今年2月采取了类似行动。负责监管加拿大银行业务的金融机构负责人办公室表示,他们还没有发布任何针对加密货币的具体指导。

我们希望联邦政府监管的金融机构能够意识到参与这些领域的风险,如果他们认为(活动)风险太大,就采取适当的措施。”特别是,奥斯菲预计银行将评估潜在的洗钱和恐怖融资风险,这种风险是加密货币可能存在的。



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